לאשר את החלטת ועדת השרים לענייני חברה וכלכלה מס. חכ/10 מיום 4.8.2015 כדלקמן:
לשם הפחתת דמי הניהול באמצעות צמצום העלויות שכרוכות בניהול המוצרים הפנסיוניים וצמצום ניגודי עניינים בשוק הפצת המוצרים הפנסיונים, לתקן את חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, בהתאם לעקרונות אלה:
1) לאשר את התיקונים שמפורטים בהצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים) (תיקון מס' 6), התשע"ד-2014.
2) לתקן את סעיף 3 כך שסוכן ביטוח פנסיוני לא יוכל לשווק מוצר פנסיוני לעובד או לקבל בשלו עמלה מגוף מוסדי אם הוא או תאגיד שהוא מחזיק בו או מוחזק על ידו בסוג מסוים של אמצעי שליטה בשיעור העולה על חמישה אחוזים, מספק למעבידו של אותו עובד שירותי תפעול. הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר יקבע הוראות לפי סעיף זה.
3) לתקן את סעיף 5 כך שלשותפות או לתאגיד שלהם רישיון יועץ פנסיוני ימונה מנהל עסקים או מנהל סניף בכל אחד מסניפיהם, שלו רישיון יועץ פנסיוני.
4) לתקן את סעיף 12(א)(2)(ב)(1) כך שסוכן ביטוח פנסיוני לא יהיה עובדו של גוף מוסדי וכי השיווק הפנסיוני ייעשה לגבי כלל המוצרים שאותם משווק סוכן הביטוח.
5) לתקן את סעיף 13 כך שעל אף האמור בו, עסקה במוצר פנסיוני שתתבצע במישרין על ידי לקוח אל מול הגוף המוסדי, לפי פנייתו של הלקוח אל הגוף המוסדי, צירוף לקוח על ידי מעסיקו לקרן ברירת מחדל או ביצוע פעולות של הגוף המוסדי במוצר פנסיוני לפי כל דין, אינן מחויבות בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני.
6) סוכן ביטוח פנסיוני לא יהיה רשאי לקבל כל טובת הנאה בקשר עם הפצת מוצר פנסיוני או ביצוע פעולות בו למעט אחד מאלה: תשלומים ישירות מהלקוח או עמלת הפצה מהגוף המוסדי.
7) גוף מוסדי לא יהיה רשאי לתת לסוכן ביטוח פנסיוני טובת הנאה בקשר עם שיווק פנסיוני או בקשר עם ביצוע עסקה למעט תשלום עמלת הפצה.
8) מעסיק יהיה מחויב לאפשר לעובד לבחור בכל בעל רישיון לשם צירופו למוצר פנסיוני או לשם ביצוע פעולות בו; מעסיק לא יתנה צירופו של עובד למוצר פנסיוני או ביצוע פעולות בו בביצועם באמצעות בעל רישיון מסוים ולא יתנה מתן הטבות אחרות לעובד בכך שיבחר בעל רישיון מסוים.
9) לתקן את סעיף 38 בהתאם לעקרונות אלה:
א. סוכן ביטוח פנסיוני או משווק פנסיוני שעסקו בשיווק פנסיוני בניגוד לסעיף 3 לחוק, יהיה דינם מאסר שנה או הקנס הבסיסי.
ב. סוכן ביטוח פנסיוני שקיבל טובת הנאה בקשר עם שיווק פנסיוני או בקשר עם ביצוע עסקה בעבור לקוח וגוף מוסדי שנתן לסוכן ביטוח פנסיוני טובת הנאה בקשר עם שיווק פנסיוני או בקשר עם ביצוע עסקה למעט תשלום עמלת הפצה, יהיה דינם מאסר שנתיים או קנס בשיעור פי אחד וחצי מן הקנס הבסיסי.
